PCSBV

29/12/2025

Văn bản mới
Chính phủ vừa ban hành Nghị định 340/2025/NĐ-CP ngày 25/12/2025 quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.
Nghị định 340 có hiệu lực từ ngày 09/2/2026 và thay thế Nghị định 88/2019/NĐ-CP (đã sửa đổi, bổ sung).

https://datafiles.chinhphu.vn/cpp/files/vbpq/2025/12/340-ndcp.signed.pdf

06/12/2025

Ngân hàng Thương mại cổ phần đầu tiên được thành lập sau năm 1975 ở Việt Nam

Giữa năm 1987, chỉ 6 tháng sau Đại Hội 6, Thành Ủy TPHCM đã xúc tiến thành lập một ngân hàng thương mại cổ phần đầu tiên.
Đây là ngân hàng thương mại cổ phần đầu tiên tại Việt Nam được thành lập khi chưa có luật doanh nghiệp, chưa có 02 pháp lệnh ngân hàng (1990) và hệ thống ngân hàng chưa chuyển sang 2 cấp.
Ngân hàng này được đặt tên là Ngân hàng Công Thương Nghiệp TP HCM, do UBND thành phố cấp phép thành lập và chỉ được NHNN cấp phép hoạt động cấp vào ngày 04/05/1993 theo “Giấy phép hoạt động số 0034/NH-GP”. Tuy nhiên, NHNN cử 02 thành viên vào HĐQT của SaigonBank.

Vốn thành lập ban đầu (lúc đó chưa có khái niệm vốn pháp định, vốn điều lệ, vốn chủ sở hữu) là 600 triệu đồng, một phần do Văn phòng Thành Ủy TPHCM và một số đơn vị nhà nước góp, phần còn lại huy động từ công chúng.

Ngày 01/9/1987 ngân hàng này bắt đầu "bán" cổ phần cho người dân tại trụ sở ở 144 Châu Văn Liêm, Q.5 với mệnh giá 50,000 đồng/cổ phần. Đến cuối tháng 9 đã có hơn 900 cổ đông và số vốn huy động được là 650 triệu.

Ngày 30/09/1987 Ngân hàng Công Thương tổ chức họp đại hội cổ đông và bầu ra hội đồng quản trị đầu tiên do bà Ba Thi làm chủ tịch. Ngoài ra trong HĐQT còn có một số cái tên nổi tiếng khác như Nguyễn Xuân Oánh, Trần Bá Tước.

Ngày 16/10/1987[*] ngân hàng chính thức mở cửa nhận tiền gửi của người dân và bắt đầu cho vay. Đến cuối năm 1987 ngân hàng đã huy động hơn 1 tỷ đồng tiền gửi và cho vay gần 2 tỷ. Chỉ sau 2 tháng rưỡi hoạt động ngân hàng đã trả cổ tức (lúc đó gọi là trả lãi cho cổ đông) 21% số tiền họ góp vốn.

Ngân hàng này vẫn tồn tại đến ngày nay với tên gọi là Ngân hàng TMCP Sài Gòn Công thương (Saigonbank). Rất tiếc Saigonbank hiện chỉ còn là một ngân hàng nhỏ trong hệ thống ngân hàng.

[*] Sau này ngày 16/10/1987 được coi là ngày thành lập của ngân hàng này dù trên thực tế nó đã được thành lập trước đó vài tháng.

(Cre: Giang Lê và SaigonBank)

06/12/2025

Văn bản mới

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành Thông tư 31/2025/TT-NHNN quy định về hoạt động của công ty con, công ty liên kết của tổ chức tín dụng trong lĩnh vực quản lý nợ và khai thác tài sản (AMC của TCTD)

Thông tư 31 có hiệu lực từ ngày 01/12/2025.

https://bientap.vbpl.vn//FileData/TW/Lists/vbpq/Attachments/182452/VanBanGoc_Thông%20tư%2031-2025-TT-NHNN.pdf

17/07/2025

Văn bản mới
NHNN vừa ban hành Thông tư 14/2025/TT-NHNN quy định tỷ lệ an toàn vốn đối với ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
Thông tư 14 có hiệu lực từ 15/09/2025.
Theo quy định tại Thông tư 14, các ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài sẽ được áp dụng sớm việc tính tỷ lệ an toàn vốn theo phương pháp tiêu chuẩn (SA-theo chuẩn mực Basel III) khi có văn bản đăng ký gửi NHNN và bắt buộc áp dụng phương pháp tiêu chuẩn muộn nhất từ ngày 01/01/2030.
Các NHTM, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được đăng ký áp dụng phương pháp xếp hạng nội bộ (IRB) sau khi Thông tư có hiệu lực và được nộp đơn đề nghị NHNN chấp thuận áp dụng chính thức phương pháp xếp hạng nội bộ khi có tối thiểu 2 năm tự đánh giá và thuê tổ chức kiểm toán độc lập đánh giá tuân thủ các quy định của Thông tư.

Căn cứ Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam số 46/2010/QH12 đã được sửa đổi, bổ sung một số điều theo Luật số 14/2022/QH15;

03/07/2025

Văn bản mới
Nghị định 168/2025/NĐ-CP về đăng doanh nghiệp có hiệu lực từ 01/07/2025.

Toàn văn Nghị định 168/2025/NĐ-CP ngày 30/6/2025 của Chính phủ về đăng ký doanh nghiệp.

27/06/2025

Những điểm mới của Luật sửa đổi, bổ sung Luật các TCTD

Ngày 27/6/2025, Quốc hội đã thông qua Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật các Tổ chức tín dụng (TCTD). Luật gồm 3 điều, có hiệu lực thi hành từ ngày 15/10/2025, mang đến những cập nhật quan trọng nhằm hoàn thiện khung pháp lý về quản lý nợ xấu, khoản vay đặc biệt và tài sản bảo đảm.

https://thoibaonganhang.vn/nhung-diem-moi-trong-luat-sua-doi-bo-sung-mot-so-dieu-cua-luat-cac-tctd-166431.html?fbclid=IwQ0xDSwLLUIZleHRuA2FlbQIxMQABHjtpLh-n9GBYEFabI9j-mOvmIFgplhzk2Zcj6B-8chnDjWVPUnxsPANKge9v_aem_0BGp6gQCqUBty-waG1wy9g

07/03/2025

Ngày 01/3/2025 Thủ tướng Chính phủ ban hành Chỉ thị 05/CT-Ttg
VỀ CÁC NHIỆM VỤ, GIẢI PHÁP TRỌNG TÂM, ĐỘT PHÁ THÚC ĐẨY TĂNG TRƯỞNG KINH TẾ VÀ ĐẨY MẠNH GIẢI NGÂN VỐN ĐẦU TƯ CÔNG, BẢO ĐẢM MỤC TIÊU TĂNG TRƯỞNG CẢ NƯỚC NĂM 2025 ĐẠT 8% TRỞ LÊN
Trong đó nhiệm vụ liên quan đến ngành ngân hàng như sau:

“Ngân hàng Nhà nước Việt Nam:
- Tiếp tục theo dõi sát diễn biến tình hình quốc tế, khu vực, việc thay đổi và điều chỉnh chính sách tài chính, tiền tệ của các nền kinh tế lớn để phân tích, có phản ứng chính sách kịp thời, hiệu quả; điều hành chính sách tiền tệ chủ động, linh hoạt, kịp thời, hiệu quả, phối hợp chặt chẽ, hài hòa với chính sách tài khóa mở rộng hợp lý, có trọng tâm trọng điểm và các chính sách vĩ mô khác; trong đó, tập trung thực hiện hiệu quả hơn nữa các nhiệm vụ, giải pháp về điều hành lãi suất, tỷ giá, tăng trưởng tín dụng, điều hành thị trường mở, thị trường liên ngân hàng, tái cấp vốn, lượng tiền cung ứng, phát hành tín phiếu,...; đưa tiền ra và hút tiền về nhịp nhàng, đồng bộ, hợp lý nhằm hỗ trợ giá vốn rẻ, lãi suất ngân hàng thấp cho người dân, doanh nghiệp phát triển sản xuất, kinh doanh, thúc đẩy tăng trưởng kinh tế gắn với ổn định kinh tế vĩ mô, kiểm soát lạm phát, bảo đảm các cân đối lớn của nền kinh tế, an toàn hoạt động ngân hàng và hệ thống các tổ chức tín dụng.
- Thường xuyên theo dõi, giám sát chặt chẽ diễn biến lãi suất huy động, cho vay của các ngân hàng thương mại, thực hiện quyết liệt, hiệu quả hơn nữa các giải pháp theo thẩm quyền để giảm mặt bằng lãi suất cho vay, tạo điều kiện cho người dân, doanh nghiệp tiếp cận nguồn vốn vay với chi phí hợp lý, giá vốn rẻ phục hồi và phát triển sản xuất kinh doanh, thúc đẩy tăng trưởng kinh tế.
- Điều hành tăng trưởng tín dụng phù hợp mục tiêu tăng trưởng kinh tế, theo dõi và kiểm soát lạm phát (4,5-5%); nghiên cứu giao bổ sung chỉ tiêu tăng trưởng tín dụng cho các ngân hàng theo thẩm quyền; chỉ đạo các tổ chức tín dụng hướng tín dụng vào các lĩnh vực sản xuất kinh doanh, lĩnh vực ưu tiên, các động lực tăng trưởng kinh tế, tín dụng cho các dự án, công trình trọng điểm, xuất khẩu nông sản; kiểm soát chặt chẽ tín dụng đối với các lĩnh vực tiềm ẩn rủi ro.
- Tăng cường hiệu quả công tác thanh tra, kiểm tra, kiểm soát và giám sát chặt chẽ hoạt động của các tổ chức tín dụng, nhất là việc công bố công khai lãi suất huy động, lãi suất cho vay, hoạt động cấp tín dụng của các tổ chức tín dụng; kịp thời xử lý nghiêm theo quy định của pháp luật các trường hợp vi phạm, nhất là các tổ chức tín dụng cạnh tranh lãi suất không lành mạnh, không đúng quy định (cả lãi suất huy động và cho vay); nghiêm cấm không để các ngân hàng thương mại tự do tăng lãi suất không theo định hướng, cạnh tranh không lành mạnh, không bình đẳng.
- Chỉ đạo các tổ chức tín dụng: Tiếp tục tiết giảm chi phí, tăng cường ứng dụng công nghệ thông tin, đơn giản hóa thủ tục hành chính, cơ cấu, tổ chức lại bộ máy, sẵn sàng chia sẻ một phần lợi nhuận để phấn đấu giảm lãi suất cho vay; rà soát, phân “luồng” đối tượng để cắt giảm thủ tục, điều kiện cho vay nhằm đẩy vốn tín dụng nhanh hơn, kịp thời hơn, hiệu quả hơn đối với những đề án, dự án, lĩnh vực tạo động lực cho tăng trưởng, nhất là tăng trưởng xanh; đồng thời bảo đảm an toàn, hợp lý hoạt động ngân hàng. Nghiên cứu nâng quy mô Chương trình cho vay đối với lĩnh vực lâm sản, thủy sản lên khoảng 100 nghìn tỷ đồng và mở rộng phạm vi Chương trình đối với lĩnh vực nông, lâm, thủy sản. Tiếp tục nghiên cứu triển khai các gói tín dụng ưu đãi để thúc đẩy các động lực tăng trưởng kinh tế và cho người trẻ dưới 35 tuổi mua nhà ở.”

Toàn văn Chỉ thị 05

https://datafiles.chinhphu.vn/cpp/files/vbpq/2025/3/05-ttg.signed.pdf

06/03/2025

Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam chính thức ban hành Bộ quy tắc về giao dịch chuyển tiền một chiều ra nước ngoài

Ngày 7/2/2025, Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam đã ban hành Quyết định số 09/QĐ-HHNH về việc ban hành Bộ quy tắc và thực hành thống nhất về danh mục, nguyên tắc cung cấp chứng từ đối với giao dịch chuyển tiền một chiều ra nước ngoài (sau đây gọi tắt là Bộ quy tắc) của người cư trú là công dân Việt Nam. Đây là cơ sở để các ngân hàng thống nhất thực hiện như một thông lệ thị trường.

Bộ quy tắc này hướng dẫn danh mục, nguyên tắc cung cấp chứng từ đối với giao dịch mua, chuyển, mang ngoại tệ ra nước ngoài của người cư trú là công dân Việt Nam cho các mục đích chuyển tiền một chiều ra nước ngoài được phép theo quy định tại Pháp lệnh ngoại hối số 28/2005/PL-UBTVQH11 ngày 13/12/2005 (đã sửa đổi, bổ sung), Nghị định 70/2014/NĐ-CP ngày 17/07/2014 quy định chi tiết thi hành một số điều của Pháp lệnh ngoại hối và Pháp lệnh sửa đổi, bổ sung một số điều của Pháp lệnh ngoại hối, Thông tư 20/2022/TT-NHNN ngày 30/12/2022 hướng dẫn hoạt động chuyển tiền một chiều từ Việt Nam ra nước ngoài và thanh toán, chuyển tiền cho các giao dịch vãng lai khác của người cư trú là tổ chức, cá nhân.

Bộ quy tắc này quy định khung về danh mục và nguyên tắc cung cấp chứng từ cần tuân thủ khi thực hiện các giao dịch mua, chuyển, mang ngoại tệ ra nước ngoài của người cư trú là công dân Việt Nam cho các mục đích chuyển tiền một chiều từ Việt Nam ra nước ngoài.

Đối tượng áp dụng Bộ quy tắc này là ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được phép kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối là hội viên của Hiệp hội Ngân hàng; Ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được phép kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối không phải là hội viên của Hiệp hội Ngân hàng nhưng lựa chọn áp dụng Bộ Quy tắc này.

Bộ quy tắc bao gồm 4 Chương, 18 Điều, tập hợp các nguyên tắc và hướng dẫn thực hành thống nhất về danh mục chứng từ và việc cung cấp chứng từ đối với giao dịch chuyển tiền một chiều ra nước ngoài của người cư trú là công dân Việt Nam.

Việc ban hành Bộ quy tắc sẽ giúp các ngân hàng thực hiện thống nhất với khách hàng trên phạm vi toàn quốc, qua đó giảm thiểu các rủi ro liên quan, đồng thời giúp cơ quan quản lý nhà nước, cơ quan chức năng thuận lợi trong việc kiểm soát, nhằm hạn chế tình trạng chuyển tiền bất hợp pháp.
Toàn văn Bộ Quy tắc tại đường link dưới đây:

27/02/2025

Văn bản về ổn định lãi suất tiền gửi và giảm lãi suất cho vay

13/07/2024

Văn bản mới

Loạt thông tư mới của NHNN ban hành để quy định chi tiết và hướng dẫn thi hành Luật Các tổ chức tín dụng 2024 và Nghị định 52/2024/NĐ-CP về thanh toán không dùng tiền mặt

1. Thông tư số 03/2024/TT-NHNN sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư 19/2013/TT-NHNN ngày 06 tháng 9 năm 2013 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về việc mua, bán và xử lý nợ xấu của Công ty Quản lý tài sản của các tổ chức tín dụng Việt Nam

2. Thông tư số 07/2024/TT-NHNN ngày 21/6/2024 Quy định về hoạt động đại lý thanh toán

3. Thông tư số 09/2024/TT-NHNN ngày 28 tháng 6 năm 2024 Sửa đổi, bổ sung một số điều của các Thông tư quy định các giới hạn, tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động, hệ thống kiểm soát nội bộ của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài

4. Thông tư số 10/2024/TT-NHNN ngày 28 tháng 6 năm 2024 Sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 22/2018/TT-NHNN ngày 05 tháng 9 năm 2018 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hướng dẫn về thủ tục, hồ sơ chấp thuận danh sách dự kiến nhân sự của ngân hàng thương mại, tổ chức tín dụng phi ngân hàng và chi nhánh ngân hàng nước ngoài

5. Thông tư số 12/2024/TT-NHNN ngày 28 tháng 6 năm 2024 Sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 39/2016/TT-NHNN ngày 30 tháng 12 năm 2016 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về hoạt động cho vay của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài đối với khách hàng

6. Thông tư số 13/2024/TT-NHNN ngày 28/6/2024 Sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 32/2015/TT-NHNN ngày 31 tháng 12 năm 2015 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định các giới hạn, tỷ lệ bảo đảm an toàn trong hoạt động của quỹ tín dụng nhân dân

7. Thông tư số 14/2024/TT-NHNN ngày 28/6/2024 Quy định về phân loại tài sản có của tổ chức tài chính vi mô

8. Thông tư số 15/2024/TT-NHNN ngày 28/6/2024 Quy định về cung ứng dịch vụ thanh toán không dùng tiền mặt

9. Thông tư số 16/2024/TT-NHNN ngày 28/6/2024 Quy định về việc xây dựng và thực hiện lộ trình để bảo đảm tuân thủ quy định về giới hạn góp vốn, mua cổ phần tại khoản 5 Điều 137 Luật Các tổ chức tín dụng của tổ chức tín dụng, công ty con của tổ chức tín dụng

10. Thông tư số 17/2024/TT-NHNN ngày 28/6/2024 Quy định việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán

11. Thông tư số 18/2024/TT-NHNN ngày 28/6/2024 Quy định về hoạt động thẻ ngân hàng

12. Thông tư số 19/2024/TT-NHNN ngày 28/6/2024 Sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 08/2023/TT-NHNN ngày 30/6/2023 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về điều kiện vay nước ngoài không được Chính phủ bảo lãnh

13. Thông tư số 20/2024/TT-NHNN ngày 28/6/2024 Quy định về bao thanh toán và dịch vụ khác liên quan đến bao thanh toán của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài

14. Thông tư số 21/2024/TT-NHNN ngày 28/6/2024 Quy định về nghiệp vụ thư tín dụng và các hoạt động kinh doanh khác liên quan đến thư tín dụng

15. Thông tư số 22/2024/TT-NHNN ngày 28/6/2024 Sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 50/2018/TT-NHNN ngày 31 tháng 12 năm 2018 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về hồ sơ, trình tự, thủ tục chấp thuận một số nội dung thay đổi của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài

16. Thông tư số 24/2024/TT-NHNN ngày 28/6/2024 Sửa đổi, bổ sung một số điều của Thông tư số 33/2015/TT-NHNN ngày 31 tháng 12 năm 2015 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định các tỷ lệ đảm bảo an toàn trong hoạt động của tổ chức tài chính vi mô

17. Thông tư số 25/2024/TT-NHNN ngày 28/6/2024 Quy định điều kiện, hồ sơ, trình tự và thủ tục chấp thuận việc góp vốn, mua cổ phần của tổ chức tín dụng

18. Thông tư số 26/2024/TT-NHNN ngày 28/6/2024 Quy định về hoạt động cho thuê tài chính của công ty tài chính tổng hợp, công ty cho thuê tài chính

19. Thông tư số 27/2024/TT-NHNN ngày 28/6/2024 Quy định về ngân hàng hợp tác xã, việc trích nộp, quản lý và sử dụng Quỹ bảo đảm an toàn hệ thống quỹ tín dụng nhân dân

20. Thông tư số 28/2024/TT-NHNN ngày 28/6/2024 Quy định về hồ sơ, trình tự, thủ tục chấp thuận những thay đổi, danh sách dự kiến bầu, bổ nhiệm nhân sự của tổ chức tín dụng là hợp tác xã

21. Thông tư số 29/2024/TT-NHNN ngày 28/6/2024 Quy định về quỹ tín dụng nhân dân

22. Thông tư số 30/2024/TT-NHNN ngày 30/6/2024 Sửa đổi, bổ sung một số điều của các Thông tư quy định về hồ sơ, thủ tục chấp thuận những thay đổi và mạng lưới hoạt động của tổ chức tín dụng phi ngân hàng

23. Thông tư số 31/2024/TT-NHNN ngày 30/6/2024 Quy định về phân loại tài sản có trong hoạt động của ngân hàng thương mại, tổ chức tín dụng phi ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài

24. Thông tư số 32/2024/TT-NHNN ngày 30/6/2024 Quy định về mạng lưới hoạt động của ngân hàng thương mại

25. Thông tư số 33/2024/TT-NHNN ngày 30/6/2024 Quy định về hồ sơ, trình tự cấp Giấy phép, tổ chức và hoạt động của tổ chức tài chính vi mô

26. Thông tư số 34/2024/TT-NHNN ngày 30/6/2024 Quy định việc cấp đổi Giấy phép, cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép và tổ chức, hoạt động của ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, văn phòng đại diện tại Việt Nam của tổ chức tín dụng nước ngoài, tổ chức nước ngoài khác có hoạt động ngân hàng

27. Thông tư số 35/2024/TT-NHNN ngày 30/6/2024 Quy định về cấp đổi Giấy phép, cấp bổ sung nội dung hoạt động vào Giấy phép và tổ chức, hoạt động của tổ chức tín dụng phi ngân hàng

28. Thông tư số 36/2024/TT-NHNN ngày 30/6/2024 Quy định về phân loại tài sản có của tổ chức tín dụng là hợp tác xã

29. Thông tư số 38/2024/TT-NHNN ngày 01/7/2024 Quy định về hoạt động tư vấn của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài

30. Thông tư số 39/2024/TT-NHNN ngày 01/7/2024 Quy định về kiểm soát đặc biệt đối với tổ chức tín dụng

31. Thông tư số 40/2024/TT-NHNN ngày 17/7/2024 Quy định về hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán

32. Thông tư số 41/2024/TT-NHNN ngày 17/7/2024 Quy định về giám sát và thực hiện giám sát các hệ thống thanh toán quan trọng, hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán

13/07/2024

Văn bản mới

Nghị định 86/2024/NĐ-CP ngày 11/7/2024 Quy định về mức trích, phương pháp trích lập dự phòng rủi ro, việc sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro trong hoạt động của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và trường hợp tổ chức tín dụng phân bổ lãi phải thu phải thoái

Nghị định 86 có hiệu lực thi hành từ ngày 11/7/2024.
Cơ chế trích lập dự phòng theo Ndinh này thay thế quy định tại Thông tư 11/2021/TT-NHNN.

26/03/2024

Văn bản mới

NHNN có văn bản 2235/NHNN-TT yêu cầu các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài chỉ đạo thực hiện ngay một số nội dung trọng tâm sau:

Thứ nhất, rà soát các quy trình nội bộ về phát hành và sử dụng thẻ ngân hàng đảm bảo tuân thủ theo quy định pháp luật hiện hành; đồng thời chỉ đạo, quán triệt cán bộ, nhân viên trong toàn hệ thống thực hiện đúng trình tự, thủ tục phát hành và sử dụng thẻ ngân hàng theo đúng quy định pháp luật khi thực hiện phát hành thẻ cho khách hàng.

TCTD rà soát quy trình đảm bảo an ninh, an toàn trong hoạt động thẻ ngân hàng
NHNN yêu cầu các TCTD rà soát các quy trình nội bộ về phát hành và sử dụng thẻ ngân hàng đảm bảo tuân thủ theo quy định pháp luật hiện hành
Thứ hai, rà soát đảm bảo các loại phí, lãi suất, phương pháp tính lãi đối với từng loại thẻ phát hành tuân thủ đúng quy định của NHNN và pháp luật liên quan; đồng thời phải công khai minh bạch, cung cấp đầy đủ thông tin và có biện pháp đảm bảo khách hàng đã nắm được các thông tin về quyền và nghĩa vụ của khách hàng, các loại phí, lãi suất, phương pháp tính lãi (đặc biệt là với thẻ tín dụng) và những thay đổi (nếu có) trong quá trình khách hàng sử dụng thẻ.

Thứ ba, rà soát toàn bộ quy trình xử lý tra soát, khiếu nại theo đúng quy định pháp luật; Trường hợp phát sinh khiếu nại, phản ánh của khách hàng trong quá trình sử dụng thẻ, tổ chức phát hành thẻ (TCPHT) xử lý theo đúng quy trình và quy định của pháp luật liên quan, đảm bảo nhanh chóng, kịp thời và dứt điểm, không để vụ việc kéo dài ảnh hưởng đến quyền lợi hợp pháp của khách hàng cũng như hình ảnh và uy tín của TCPHT.

Thứ tư, trường hợp phát hiện các vấn đề bất thường trong việc sử dụng thẻ của khách hàng (như không phát sinh giao dịch, phát sinh nợ quá hạn kéo dài,…) thông qua quá trình kiểm soát, giám sát, TCPHT cần chủ động thông tin đến khách hàng và phối hợp các bên liên quan có biện pháp xử lý kịp thời đảm bảo không ảnh hưởng đến quyền lợi hợp pháp của khách hàng và TCPHT.

Thứ năm, thực hiện các biện pháp truyền thông tới khách hàng (qua các phương tiện thông tin đại chúng, các kênh truyền thông mà khách hàng dễ dàng tiếp cận) về quyền và trách nhiệm của khách hàng trong quá trình phát hành và sử dụng thẻ ngân hàng; khuyến cáo khách hàng các biện pháp bảo mật dữ liệu cá nhân, thông tin thẻ ngân hàng tránh rủi ro lộ lọt thông tin cá nhân, thông tin thẻ sử dụng cho các mục đích bất hợp pháp.

https://thoibaonganhang.vn/tctd-ra-soat-quy-trinh-dam-bao-an-ninh-an-toan-trong-hoat-dong-the-ngan-hang-150141.html